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“但从我个人的角度来看，我更倾向于洛克菲勒家族管理财富的方式。”
大卫端着咖啡杯喝了一口，目光望着老马尔金露出思索的眼睛，缓缓说道。
“家族信托资产配置的理念，如今已经成为业内的核心、主流。”
“不把鸡蛋放在同一个篮子里，也成了大众普遍公认的投资逻辑。”
“所以让专业的人，做专业的事。”
“这句话更深一层的含义，是家族信托必须依靠现代资产投资组合理论（ModernPortfolioTheory简称MPT）为代表的资产配置理念，根据既定的投资目标，确定资金在不同市场、不同资产类别、不同投资风格中，以不同投资期限和方式等方面的投资比例进行合理分配。
。”
“这样做，不仅能争取在一定收益目标下寻求最高收益，还能降低投资风险，或在一定风险预期的目标下寻求最高收益。
。”
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“而且作为家族信托的委托人，您和家族成员也可以参与到投资策略的制定。
。”
“不！
不用了。”
老马尔金挥挥手打断了大卫，微笑着道。
“道理，我会和他们讲清楚。”
“至于让他们也参与进来，还是免了吧。”
“。
。
好！”
大卫听到老马尔金如此果决的表态，心里最后绷紧的那根弦慢慢放松下来。
他沉吟了几秒，继续说道：“财富管理，只是家族信托作为金融工具的核心功能。”
“它还具有资产隔离、财富传承、婚姻财富规划、税务规划和保护隐私等基础性功能。”
“而且信托是唯一可以横跨货币市场、资本市场、实业投资三大领域的金融工具。”
“所以它才会受到无数超级富豪家庭的青睐！”
“不过要是从更专业的角度来说，私人信托对于目前的西德里奇家族会更加适合一些。”
“私人？”
“它和家族信托的区别很大？”
老马尔金拿起笔把这个词儿写在一张白纸上，追问道。
大卫放下咖啡杯抬手指了一下自己带来的文件，笑道。
“它在倒数几页。”
“哦，你继续。”
老马尔金快速翻看着文件资料。
“私人信托公司，一般是指在英属未经群岛、开满群岛、泽西岛等地运行的一种特殊的受托人制度。”
“对于委托人来说，如果在选择受托人时不信任家族以外的机构，或者委托人的家族企业属于珠宝、黄金、国际贸易等洗钱风险较高的行业，无法通过银行和信托机构的受托调查，就可以成立私人信托公司，专门为自己的资产提供信托服务。”
“这种私人信托公司的管理结构和一般公司基本相同，自然人和法人都可以成为私人信托公司的股东。”
“它可以由家族内部成员设立，只为单一家庭或关联人员提供服务。
。”
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